Advierten por el lavado de dinero
Por Lucio Fernández Moores/Clarín
El proyecto de ley anunciado por el Gobierno para la repatriación de capitales y el blanqueo de los mismos abrió el debate jurídico sobre el posible lavado de dinero sucio. Un abogado especializado advirtió posibles conflictos con la ley de lavado, un fiscal sostuvo que la DGI deberá controlar los fondos sospechosos y un juez se quejó por la "flexibilidad" de las leyes argentinas.
"En la práctica, el dinero negro es también dinero sucio, en la medida que el poseedor de ese dinero incurre en evasión fiscal, que es un delito. Por ello, toda evasión es generadora de dinero a lavar y generadora, a su vez, de otro delito, que es lavado de dinero", expresó el abogado especializado Juan Félix Marteau.
El artículo 40 del proyecto elaborado por el Gobierno deja taxativamente fuera de este blanqueo a quienes estén alcanzados por las leyes de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Pero prevé el perdón tanto administrativo como penal para quienes eran evasores y ahora dejarán de serlo.
"Esto es una contradicción y el Gobierno está en una situación muy complicada en términos técnicos", añadió Marteau.
Un fiscal especializado en estas cuestiones estimó que la propia DGI, que funciona dentro de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) deberá reglamentar internamente la normativa a aplicar el control sobre los fondos que regresen al país.
"Me parece que como la DGI es uno de los sujetos obligados por la ley de lavado a reportar operaciones sospechosas, será la DGI la que establezca internamente cuál es la reglamentación para corroborar que no sea dinero de origen ilícito", expresó el fiscal, que pidió mantener su nombre en reserva.
"Si es un empresario reconocido, con grandes inversiones y capital, sería normal, pero si es un monotributista que regresa una fortuna sería sospechoso y habría que investigarlo", agregó el fiscal.
Un juez del fuero Penal Económico que también pidió el anonimato se quejó de que a los magistrados se les exige perseguir a los evasores y ahora se los perdonaría. "Hay una disonancia notoria", sostuvo. En cambio un ex colega suyo, ya jubilado dijo que el regreso de capitales "es positivo aunque haya alguna pequeña trampita".
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Expertos advierten sobre posible narcotización económica
Por: Notimex en Acapulco Domingo 12 de Octubre de 2008
El narcotráfico es la actividad ilícita más rentable para el crimen organizado, aunque otros delitos dejan suficientes ganancias para competir y no son tan perseguidos porque se mantienen en la clandestinidad, según un especialista.
El director de Inteligencia Financiera del Reino Unido, Marcelo Decoud, detalló que "el lavado de dinero es un delito secundario, solamente para usar el rendimiento de los ilícitos previos sin riesgos de ser perseguido".
Por ello, agregó en entrevista, el dinero que no es "lavado", sobre todo por las cantidades que mueven las mafias, no puede ser utilizado y es como si no se tuviera, porque su origen es oscuro y fácilmente detectable.
Explicó que en 2006, estimaciones de organismos internacionales señalaron que el monto de los negocios ilícitos que más dañan a la sociedad en el mundo fue de 783 mil millones de dólares. Sostuvo que de este tamaño es el poder económico, que da a la delincuencia organizada fuerza suficiente para "penetrar sistemas, ya sean jurídicos o gubernamentales y comprar voluntades que les brinden impunidad e incluso ayuda".
"No solamente el narcotráfico está dejando mucho dinero, ya hay otras actividades delincuenciales con rendimientos mucho más jugosos, como el tráfico de personas, el de órganos, el de especies en peligro, el juego clandestino, el contrabando y venta ilegal de armas", expuso Decoud.
Advirtió que las mismas mafias han diversificado sus actividades, entre ellas el secuestro, pues al ver cerradas las puertas del narcotráfico buscan otros mecanismos para hacerse de recursos y lo hacen de tal modo que les resulta rentable.
Pero aclaró que el delito con más exposición al sistema financiero hoy por hoy es el narcotráfico, porque evidentemente el impacto es mayor y si alguien trafica con una especie animal no llama mucho la atención aunque también hace mucho daño.
Hay toda una gama de delitos que requieren de "lavado" de dinero, como prostitución, contrabando, falsificación, transporte y venta ilegal de armas, tráfico de seres humanos, órganos, fauna, animal y vegetal, precisó el investigador de origen uruguayo.
Esta diversificación de la comisión de delitos por el crimen organizado es algo que apenas se está iniciando en México y que en Colombia ya se vivió desde hace muchos años, al grado que fueron quienes primero comenzaron a prevenir el "lavado" del dinero.
Consideró que quizá los sistemas de prevención y ataque al "lavado" del dinero en Colombia sean los mejores del mundo y dijo que si en México apenas se comienzan a perfeccionar, es porque las mafias no habían utilizado con frecuencia las herramientas financieras para sus operaciones y transferencias.
El especialista alertó a los responsables de la economía en México al señalar que los recursos de origen ilícito no solamente ponen en riesgo a los sistemas financieros de un país, sino también a toda la economía.
Explicó con un ejemplo muy sencillo lo que sucede cuando existe una tienda legalmente establecida que paga sus impuestos, salarios de sus trabajadores, la renta del local y compra a crédito su mercancía y sufre para sacar adelante el negocio.
Sin embargo, llega un "lavador" de dinero, se establece en la acera de enfrente, compra mercancía de contado, más barata, paga también impuestos y aunque no le interesa vender tiene mucha clientela porque vende a mitad de precio sus artículos y todos se preguntan cómo le hace para sobrevivir.
Aunque aparentemente está perdiendo, esta tienda sigue ganando todos los días pues lo que tiene es parte de sus ganancias porque todos ven que vende mucho y muy barato, pero en realidad por cada centavo que pierde gana muchos pesos.
Este capital pone en la economía formal y al "bancarizar" su negocio, ya tiene el dinero sucio en la economía a través de la tienda y en el sistema financiero a través de los bancos.
Entonces el negocio formal es el que desaparecerá por esa competencia brutal, que ahorca al comerciante honesto y el negocio del de enfrente es "lavar" el dinero más que vender, porque en realidad su negocio es otro.
Cuando esto sucede "existe un grave riesgo de que se narcotice la economía”
Recordemos que en su momento Pablo Escobar Gaviria, en Colombia, y Rafael Caro Quintero, en México, propusieron pagar las deudas externas de sus países y no era que esos titanes del narcotráfico estuvieran hablando bobadas, si lo propusieron era porque tenían el dinero para hacerlo", expuso Decoud.
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¿No es demasiada casualidad que en medio de la investigación por el triple crimen y la comercialización de la efedrina, la administradora de Argentina haya implementado este blanqueo de capitales?
Desde La Matanza, Corina Ríos
Por Lucio Fernández Moores/Clarín
El proyecto de ley anunciado por el Gobierno para la repatriación de capitales y el blanqueo de los mismos abrió el debate jurídico sobre el posible lavado de dinero sucio. Un abogado especializado advirtió posibles conflictos con la ley de lavado, un fiscal sostuvo que la DGI deberá controlar los fondos sospechosos y un juez se quejó por la "flexibilidad" de las leyes argentinas.
"En la práctica, el dinero negro es también dinero sucio, en la medida que el poseedor de ese dinero incurre en evasión fiscal, que es un delito. Por ello, toda evasión es generadora de dinero a lavar y generadora, a su vez, de otro delito, que es lavado de dinero", expresó el abogado especializado Juan Félix Marteau.
El artículo 40 del proyecto elaborado por el Gobierno deja taxativamente fuera de este blanqueo a quienes estén alcanzados por las leyes de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Pero prevé el perdón tanto administrativo como penal para quienes eran evasores y ahora dejarán de serlo.
"Esto es una contradicción y el Gobierno está en una situación muy complicada en términos técnicos", añadió Marteau.
Un fiscal especializado en estas cuestiones estimó que la propia DGI, que funciona dentro de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) deberá reglamentar internamente la normativa a aplicar el control sobre los fondos que regresen al país.
"Me parece que como la DGI es uno de los sujetos obligados por la ley de lavado a reportar operaciones sospechosas, será la DGI la que establezca internamente cuál es la reglamentación para corroborar que no sea dinero de origen ilícito", expresó el fiscal, que pidió mantener su nombre en reserva.
"Si es un empresario reconocido, con grandes inversiones y capital, sería normal, pero si es un monotributista que regresa una fortuna sería sospechoso y habría que investigarlo", agregó el fiscal.
Un juez del fuero Penal Económico que también pidió el anonimato se quejó de que a los magistrados se les exige perseguir a los evasores y ahora se los perdonaría. "Hay una disonancia notoria", sostuvo. En cambio un ex colega suyo, ya jubilado dijo que el regreso de capitales "es positivo aunque haya alguna pequeña trampita".
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Expertos advierten sobre posible narcotización económica
Por: Notimex en Acapulco Domingo 12 de Octubre de 2008
El narcotráfico es la actividad ilícita más rentable para el crimen organizado, aunque otros delitos dejan suficientes ganancias para competir y no son tan perseguidos porque se mantienen en la clandestinidad, según un especialista.
El director de Inteligencia Financiera del Reino Unido, Marcelo Decoud, detalló que "el lavado de dinero es un delito secundario, solamente para usar el rendimiento de los ilícitos previos sin riesgos de ser perseguido".
Por ello, agregó en entrevista, el dinero que no es "lavado", sobre todo por las cantidades que mueven las mafias, no puede ser utilizado y es como si no se tuviera, porque su origen es oscuro y fácilmente detectable.
Explicó que en 2006, estimaciones de organismos internacionales señalaron que el monto de los negocios ilícitos que más dañan a la sociedad en el mundo fue de 783 mil millones de dólares. Sostuvo que de este tamaño es el poder económico, que da a la delincuencia organizada fuerza suficiente para "penetrar sistemas, ya sean jurídicos o gubernamentales y comprar voluntades que les brinden impunidad e incluso ayuda".
"No solamente el narcotráfico está dejando mucho dinero, ya hay otras actividades delincuenciales con rendimientos mucho más jugosos, como el tráfico de personas, el de órganos, el de especies en peligro, el juego clandestino, el contrabando y venta ilegal de armas", expuso Decoud.
Advirtió que las mismas mafias han diversificado sus actividades, entre ellas el secuestro, pues al ver cerradas las puertas del narcotráfico buscan otros mecanismos para hacerse de recursos y lo hacen de tal modo que les resulta rentable.
Pero aclaró que el delito con más exposición al sistema financiero hoy por hoy es el narcotráfico, porque evidentemente el impacto es mayor y si alguien trafica con una especie animal no llama mucho la atención aunque también hace mucho daño.
Hay toda una gama de delitos que requieren de "lavado" de dinero, como prostitución, contrabando, falsificación, transporte y venta ilegal de armas, tráfico de seres humanos, órganos, fauna, animal y vegetal, precisó el investigador de origen uruguayo.
Esta diversificación de la comisión de delitos por el crimen organizado es algo que apenas se está iniciando en México y que en Colombia ya se vivió desde hace muchos años, al grado que fueron quienes primero comenzaron a prevenir el "lavado" del dinero.
Consideró que quizá los sistemas de prevención y ataque al "lavado" del dinero en Colombia sean los mejores del mundo y dijo que si en México apenas se comienzan a perfeccionar, es porque las mafias no habían utilizado con frecuencia las herramientas financieras para sus operaciones y transferencias.
El especialista alertó a los responsables de la economía en México al señalar que los recursos de origen ilícito no solamente ponen en riesgo a los sistemas financieros de un país, sino también a toda la economía.
Explicó con un ejemplo muy sencillo lo que sucede cuando existe una tienda legalmente establecida que paga sus impuestos, salarios de sus trabajadores, la renta del local y compra a crédito su mercancía y sufre para sacar adelante el negocio.
Sin embargo, llega un "lavador" de dinero, se establece en la acera de enfrente, compra mercancía de contado, más barata, paga también impuestos y aunque no le interesa vender tiene mucha clientela porque vende a mitad de precio sus artículos y todos se preguntan cómo le hace para sobrevivir.
Aunque aparentemente está perdiendo, esta tienda sigue ganando todos los días pues lo que tiene es parte de sus ganancias porque todos ven que vende mucho y muy barato, pero en realidad por cada centavo que pierde gana muchos pesos.
Este capital pone en la economía formal y al "bancarizar" su negocio, ya tiene el dinero sucio en la economía a través de la tienda y en el sistema financiero a través de los bancos.
Entonces el negocio formal es el que desaparecerá por esa competencia brutal, que ahorca al comerciante honesto y el negocio del de enfrente es "lavar" el dinero más que vender, porque en realidad su negocio es otro.
Cuando esto sucede "existe un grave riesgo de que se narcotice la economía”
Recordemos que en su momento Pablo Escobar Gaviria, en Colombia, y Rafael Caro Quintero, en México, propusieron pagar las deudas externas de sus países y no era que esos titanes del narcotráfico estuvieran hablando bobadas, si lo propusieron era porque tenían el dinero para hacerlo", expuso Decoud.
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¿No es demasiada casualidad que en medio de la investigación por el triple crimen y la comercialización de la efedrina, la administradora de Argentina haya implementado este blanqueo de capitales?
Desde La Matanza, Corina Ríos
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